Rebalancing

Ihre Geldanlage bleibt automatisch im Gleichgewicht

Bringen Sie Ihr Portfolio wieder ins Gleichgewicht

Sie haben bei uns eine Lebensversicherung mit Fondskomponente wie etwa LöwenRente Invest, LöwenRente GarantInvest oder GenerationenDepot Invest, abgeschlossen, in der bislang kein automatisches Rebalancing vorgesehen ist.

Holen Sie mehr aus Ihrem Vertrag heraus!

Ab sofort bieten wir Ihnen den Einschluss eines automatischen Rebalancings zum Jahrestag Ihres Vertrages an. Selbstverständlich ist dies für Sie kostenlos.

Sichern Sie sich langfristige Chancen, und lassen Sie Ihr Vermögen automatisch im Gleichgewicht – mit unserem Rebalancing.

Was ist Rebalancing?

Bei Lebensversicherungen mit Fondskomponente legen Sie durch die Auswahl eines Portfolios (bei uns sind das die Portfolios Öffentliche, Defensiv oder Chance beziehungsweise ein individuell zusammengestelltes Fondsportfolio) die Aufteilung des Anlagebeitrags beziehungsweise der laufenden Überschussanteile auf einzelne ETFs bei Vertragsschluss selbst fest.

Im Laufe der Zeit kann sich aufgrund der jeweiligen Kapitalmarktentwicklung durch unzählige Ereignisse die ursprünglich gewählte Aufteilung innerhalb des Fondsguthabens ohne Ihr Zutun verschieben, weil sich zum Beispiel Aktien besser entwickelt haben als Anleihen. Dadurch verschiebt sich langfristig das Verhältnis der Fondsanteile und weicht von dem von Ihnen gewählten Anlageverhältnis ab. Und das kann für Sie ungewollt dazu führen, dass die Zusammensetzung des Fondsguthabens nicht mehr Ihrer Anlagementalität entspricht.

Das Rebalancing sorgt für eine Wiederherstellung des ursprünglichen beziehungsweise des zuletzt gewählten Risikoprofils.

Das Prinzip des Rebalancings

So funktioniert das Rebalancing am Beispiel Portfolio „Öffentliche 2017“
34 % Equity-ETFs, 6 % Immobilien-ETFs, 60 % Renten-ETFs

Ihre Vertragsänderung in wenigen Schritten

Mit dem Formular können Sie bequem:

das automatische Rebalancing aktivieren

eine Beitragserhöhung vornehmen

oder auch eine einmalige Zuzahlung beantragen

So einfach geht’s:

Formular ausfüllen

Direkt digital oder klassisch auf Papier

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Per Post oder digital (siehe Briefkopf im Anschreiben)

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Auf Wunsch beraten wir Sie gerne persönlich zur Optimierung Ihrer individuellen Vorsorgelösung. Vereinbaren Sie dazu einfach einen Termin mit uns oder Ihrem Ansprechpartner vor Ort.

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